Hoe u Mint gebruikt om uw budget en uitgaven online te beheren

Advertentie

Toen ik onlangs ontdekte dat mijn lokale bank eindelijk aan Mint was toegevoegd, heb ik onmiddellijk een back-up ondertekend. MakeUseOf heeft een overzicht gemaakt van Mint Geld besparen en uw financiën volgen met Mint Geld besparen en uw financiën volgen met Mint Lees meer in 2007 toen het in de beta-release was. Sindsdien is het gegroeid en heeft het meer functies toegevoegd, dus het is tijd voor een update.

Mint is een gratis, automatisch online platform voor het bijhouden van financiën en budgettering, vergelijkbaar met Microsoft Money en Quicken. Sinds ik mijn financiële rekeningen (Paypal, creditcards, bankieren) heb toegevoegd, stop ik met het gebruik van vergelijkbare softwaretoepassingen op mijn Mac en iPhone. Mint doet al de persoonlijke administratie voor mij. In dit artikel deel ik enkele tips over het gebruik van de functies van Mint om je uitgaven bij te houden en te budgetteren.

Een Mint Budget maken - Categorieën instellen

Wanneer u uw financiële rekeningen toevoegt aan uw Mint-account, wordt ongeveer een jaar aan uw vroegere en huidige transacties toegevoegd aan uw account. Mint gebruikt uw transacties uit het verleden en wijst uw transacties toe aan verschillende categorieën. Bij credit- of debetkaarttransacties die u bij Target maakt, wordt bijvoorbeeld de Shopping- categorie toegewezen. Een transactie van Best Buy wordt toegewezen aan Electronics & Software . Het kan zijn dat veel van uw transacties de juiste categorieën krijgen toegewezen, maar u kunt ook categorieën voor elke transactie wijzigen of maken.

Hier is hoe het te doen.

• Open uw Mint-account en klik op Transacties in de menubalk bovenaan de webpagina. Selecteer de transactie voor de categorie die u wilt wijzigen.

• Selecteer de huidige categorie voor de transactie en klik op het driehoekje in het selectieveld om de naam van de categorie te wijzigen of kijk of er een subcategorie is. Dus als u zegt dat uw transactie afkomstig is van Amazon, kunt u de standaardcategorie verlaten als Shopping of u kunt een subcategorie toewijzen, zoals Boeken of Kleding .
• Nu je de categorie hebt gewijzigd, wil je waarschijnlijk dat alle toekomstige transacties van Amazon zeggen dat alle boeken zijn gelabeld in plaats van alleen maar Winkelen . Hiervoor moet u de regels wijzigen die voor dit type transactie zijn ingesteld. Klik op het tabblad Details bewerken .

Selecteer in het resulterende dialoogvenster " Altijd Amazon hernoemen als Amazon en categoriseren als Boeken . "Deze nieuwe regel zal alle bestaande en toekomstige Amazon-transacties veranderen. U kunt ook tags toewijzen aan transacties, wat handig is om belastinggerelateerde kosten bij te houden in plaats van persoonlijke uitgaven. Door op " Uw tags beheren " te klikken, kunt u tags wijzigen, toevoegen en verwijderen.

Wanneer u uw account voor het eerst instelt en transacties toevoegt, ziet u mogelijk talloze transacties die ongecategoriseerd zijn. De tijd nemen om regels op te stellen voor niet-gecategoriseerde transacties zal u onvermijdelijk helpen uw uitgaven te controleren. Een handig hulpmiddel in dit verband is ook dat u op de knop ' Alles weergeven' aan de rechterkant van uw pagina Transacties kunt klikken om een ​​overzicht te krijgen van de totale uitgaven voor alle transacties voor een bepaalde categorie, subcategorie of winkel. .

Begrotingen instellen

Een van de beste redenen om Mint te gebruiken en de moeite te nemen om transacties te categoriseren, is dat u Mint-budgetten kunt maken, met name voor uitgaven en services voor discretionaire uitgaven. Ik wil er bijvoorbeeld graag voor zorgen dat ik een beperkt bedrag aan boeken en iPad / iPhone-apps per maand besteed. Als ik mijn bestedingen aan dergelijke artikelen niet controleer, heb ik de neiging om te veel geld uit te geven en zelfs geld te verspillen door deze uitgaven niet bij te houden.

Nogmaals, wanneer u uw Mint-account instelt, maakt Mint een paar standaardbudgetten die u kunt wijzigen of nieuwe kunt maken. Om dit te doen, klikt u op Planning in de menubalk van de pagina van uw account. Selecteer het budget dat u wilt wijzigen of bijwerken. Of klik op de knop Budget maken om een ​​nieuw budget te maken.

Voor een bestaand budget kunt u het bedrag verhogen of verlagen door op de linker- en rechterhoek te klikken. U kunt aanvullende wijzigingen aanbrengen door op het tabblad Details bewerken te klikken, waarin u de tijdsperiode van het budget kunt wijzigen en controleren of u het geselecteerde budget naar de volgende maand wilt laten overschakelen. Terwijl u geld uitgeeft aan die budgetten, verandert de balkkleur van groen in rood wanneer u uw budget overschrijdt.

Bijna alles over Mint is automatisch. Zodra uw transacties zijn bijgewerkt voor uw accounts, worden al uw categorieën en budgetten automatisch bijgewerkt. U hoeft die gegevens nooit handmatig in te voeren.

E-mailwaarschuwingen instellen

Een andere handige functie waarmee u uw financiën kunt controleren, is door u e-mailmeldingen te sturen voor wanneer u uw budget heeft overschreden, wanneer uw saldo laag is, wanneer een factuur moet worden betaald, enzovoort. U kunt de instellingen voor waarschuwingen configureren door te klikken op Uw profiel op uw accountpagina. Selecteer E-mail en waarschuwingen in de vervolgkeuzelijst om wijzigingen in te stellen.

Download de Free Mint iPhone-app

Als u een mobiele Apple-gebruiker bent, kunt u de gratis Mint-app downloaden om uw online account te bekijken. Transacties worden echter mogelijk niet onmiddellijk weergegeven in uw Mint-account. Het kan een uur of twee duren om geactualiseerd te worden. Maar met behulp van de mobiele app kunt u ook tags toevoegen en / of categorieën wijzigen voor nieuwe transacties. Je nieuwe meldingen verschijnen ook in de app.

Er zijn veel meer functies in Mint, en zodra je je accounts hebt ingesteld, zul je zien dat het je een schat aan informatie over je financiën biedt, en je ook tips geeft over hoe je geld kunt besparen.

Mint.com is misschien niet de beste oplossing voor bijvoorbeeld het bijhouden van een groot zakelijk account, maar voor persoonlijke en kleine zakelijke accounts is de service een enorme tijdbesparing. Het grootste nadeel van de service is echter dat deze geen manier biedt om rapporten van uw transacties, categorieën en samenvattingen af ​​te drukken. U moet de gegevens downloaden en vervolgens een spreadsheet instellen om rapporten te maken. Hopelijk zullen de ontwikkelaars van Mint dit probleem in toekomstige updates aanpakken.

Laat ons weten of en hoe u Mint.com gebruikt. Heeft het je geholpen je uitgaven te budgetteren?